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Net Insurance: Automatisierung des Schadenmanagements mit Hilfe von Gen AI

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Net Insurance, ein Versicherungsunternehmen mit mehr als 20 Jahren Marktpräsenz, hat seine Geschäftstätigkeit 2019 nach der Fusion mit SPAC Archimede erweitert. Neben seinem traditionellen Segment der lohngedeckten Darlehen (CQS, CQP) führte das Unternehmen weitere Geschäftsbereiche ein: Bancassurance, Makler und digitale Lösungen. Im September 2022 wurde Net Insurance Teil der Poste Vita Gruppe, die in Zusammenarbeit mit IBL Banca ein freiwilliges öffentliches Übernahmeangebot unterbreitete. Das Unternehmen bietet agile, innovative Schutzlösungen für den Einzelhandel, Familien und KMU. Seit der Saison 2019-2020 ist Net Insurance offizieller Sponsor der italienischen Schiedsrichtervereinigung und ziert die Trikots von 30.000 Fußballschiedsrichtern, um die gemeinsamen Werte der Fairness und des Respekts vor den Regeln zu unterstreichen.

Die Herausforderung

Net Insurance war mit einem komplexen, zeitaufwändigen Schadenmanagementprozess konfrontiert, der erhebliche manuelle Eingriffe erforderte. Das Unternehmen bearbeitete eine große Anzahl von Anträgen mit unterschiedlichen Dokumentations- und Überprüfungsverfahren. Die begrenzte Automatisierung führte zu langsameren Reaktionszeiten und erhöhte das Fehlerrisiko, was sich auf die Gesamteffizienz der Dienstleistung auswirkte. Außerdem war es aufgrund der fragmentierten Informationsverwaltung schwierig, die Nachvollziehbarkeit und Konsistenz der Entscheidungsfindung zu gewährleisten.

Um diese Herausforderungen zu bewältigen, suchte Net Insurance nach einer technologischen Lösung, die den betrieblichen Aufwand reduziert, die Dokumentenverwaltung optimiert und die Konsistenz und Zuverlässigkeit der Arbeitsabläufe verbessert.

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Die Lösung

Um diese Transformation anzugehen, verfolgte Avvale eine mehrstufige Strategie und kombinierte sein technologisches Fachwissen mit einer hybriden Projektmethodik, die sowohl Wasserfall- als auch agile Ansätze miteinander verbindet. Avvale begleitete Net Insurance durch einen Co-Design-Prozess und entwickelte eine Cloud-native Lösung, die auf generativer KI basiert und sich speziell auf die Verwaltung geschäftskritischer Aspekte konzentriert, die derzeit für die meisten Versicherungsunternehmen erhebliche Probleme darstellen.

Das entwickelte System besteht aus fünf intelligenten Modulen, die den gesamten Zyklus des Schadenmanagements automatisieren. Das implementierte System hat die Automatisierung der Datenerfassung, -analyse und -validierung ermöglicht, wodurch der Bedarf an manuellen Eingriffen drastisch gesenkt wurde, während gleichzeitig eine bessere Rückverfolgbarkeit der durchgeführten Analysen gewährleistet und die Untersuchungsphase erheblich beschleunigt wurde.

Dank einer skalierbaren Cloud-Architektur hat die Lösung einen intelligenten, datengesteuerten Prozess eingeführt, der in der Lage ist, empfangene Dokumente zu lesen und zu interpretieren, ihre Übereinstimmung mit den Allgemeinen Versicherungsbedingungen zu überprüfen, etwaige Unstimmigkeiten oder fehlende Dokumente zu identifizieren und automatisch eine Antwort für den Endkunden zu erstellen.

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Wie die Lösung hilft

Die Einführung von generativer KI hat das Schadenmanagement von Net Insurance verändert und die betriebliche Effizienz und Genauigkeit im Einklang mit dem pragmatischen und innovativen Ansatz der Lean Back Office Evolution deutlich verbessert. Die Automatisierung von Back-Office-Aktivitäten hat die Bearbeitungszeiten verkürzt und ermöglicht eine reibungslosere und reaktionsschnellere Bearbeitung von Anfragen. Die Mitarbeiter konnten sich auf höherwertige Aufgaben konzentrieren, wodurch das Fehlerrisiko verringert und die Qualität der den Kunden angebotenen Dienstleistungen verbessert wurde.

Dank des Operational Dashboard haben die Mitarbeiter einen umfassenden Echtzeit-Überblick über die Anträge erhalten und verfügen über fortschrittliche Werkzeuge zur effektiven Überwachung und Verwaltung der Fälle. Das Analytics Dashboard bietet einen kontinuierlichen Überblick über die System-KPIs und ermöglicht die schnelle und genaue Extraktion strategischer Daten.

Dieser vollständig datengesteuerte Ansatz verbessert die Entscheidungsfähigkeit, bietet einen klaren Überblick über die Unternehmensleistung und unterstützt rechtzeitige Eingriffe zur weiteren Optimierung des Versicherungsworkflows.

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