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Net Insurance: gestione dei sinistri automatizzata sfruttando l’AI
While they expertly deliver innovation and quality to their customers, Callaway Golf’s previous planning and reporting tool wasn’t making the cut. To evolve their enterprise, the sports giant decided to replace their outdated planning software with SAP Analytics Cloud for planning.
Together with Avvale, Callaway Golf successfully implemented SAP Analytics Cloud across their global enterprise in just 6 months. Now, Callaway Golf has a single, consolidated planning solution that has enabled streamlined expense and asset plans so they can focus on what they do best– revolutionizing the sporting world with cutting edge equipment.
Net Insurance, Compagnia assicurativa presente sul mercato da oltre 20 anni, dal 2019 – a seguito della fusione con la SPAC Archimede – ha ampliato il proprio raggio d'azione aggiungendo al tradizionale comparto della Cessione del Quinto (CQS, CQP), ulteriori linee di business: Bancassicurazione, Broker e Digitale. Oggi l’Impresa è controllata dal Gruppo Poste Vita, che nel settembre 2022 ha lanciato un'offerta pubblica di acquisto volontaria insieme a IBL Banca. Net Insurance offre soluzioni di protezione agili e innovative, appositamente progettate per il mercato Retail, le famiglie e le PMI. L'azienda è Sponsor Ufficiale dell’Associazione Italiana Arbitri dal campionato 2019-2020. Da allora è presente sulle maglie di 30.000 arbitri di calcio, con i quali condivide valori fondamentali, in primis lealtà e rispetto delle regole.
La sfida
Net Insurance si trovava ad affrontare un processo di gestione dei sinistri complesso e dispendioso in termini di tempo e risorse. La compagnia riceveva un elevato volume di richieste, caratterizzate da documentazione eterogenea e procedure di verifica che richiedevano un intervento manuale significativo. La mancanza di automazione rallentava i tempi di risposta e aumentava il rischio di errori, compromettendo l'efficienza complessiva del servizio. Inoltre, la gestione frammentata delle informazioni rendeva difficile garantire tracciabilità e uniformità nei processi decisionali.
Per affrontare queste sfide, Net Insurance aveva bisogno di una soluzione tecnologica in grado di ridurre il carico operativo sugli addetti, ottimizzare la gestione documentale e migliorare la coerenza e l'affidabilità dell'intero flusso di lavoro.
L'approccio
Per affrontare questa trasformazione, Avvale ha adottato una strategia su più livelli, combinando il proprio know-how tecnologico con un metodo progettuale ibrido tra un approccio Waterfall ed uno Agile. Avvale ha guidato Net Insurance in un percorso di co-design, creando una soluzione cloud-native basata su AI generativa incentrata sulla gestione degli aspetti business critical che rappresentano ad oggi gravi pain point sulla maggioranza delle imprese assicurative.
Il sistema sviluppato si articola in cinque moduli intelligenti, progettati per automatizzare l’intero ciclo di gestione dei sinistri. Il sistema implementato ha permesso di automatizzare la raccolta, l’analisi e la validazione delle informazioni, riducendo drasticamente il bisogno di intervento manuale e garantendo maggiore tracciabilità delle analisi svolte ed un contestuale speed-up delle tempistiche per la fase istruttoria.
Grazie a un’architettura cloud scalabile, la soluzione ha introdotto un processo intelligente e data-driven, capace di leggere e interpretare i documenti ricevuti, verificare la loro conformità rispetto alle Condizioni Generali di Assicurazione, identificando eventuali incongruenze o documenti mancanti e generare automaticamente il testo di risposta al cliente finale.
The Challenge
Before integrating SAP Analytics Cloud, Callaway Golf's planning landscape centered around SAP's legacy planning solution, Business Planning and Simulation (BPS). While BPS met Callaway Golf's planning needs for many years, the enterprise began to experience limitations with their old solution:
- Disconnected plans across the board: As Callaway Golf expanded and acquired new brands, planning processes greatly differed across the enterprise with some business units using Excel spreadsheets and others using legacy solutions for planning.
- Outdated planning functionalities: The existing legacy planning solution lacked many modern functionalities. Among them, salary calculations and asset depreciation automation needed improvement. As a result, it became difficult to create detailed and accurate forecasts across the globe.
- Significant IT support: The legacy solution required continuous management from IT to maintain runtime. IT had to carve out a full day every week to manually maintain the solution.
- No single source of truth: Various departments and brands used different data sources, which led to data silos across the organization, making it difficult to gain a clear picture of the enterprise's planned expenses.
- Rigid user interface: Legacy forecasting system was difficult to navigate and lacked working functions and calculations across the board, such as planning on depreciation and existing assets, adding vendors or members on the fly, and breaking down their cost center expense planning forecasts.
The Approach
With Avvale experts on their side, Callaway Golf laid out the following goals for their new planning landscape with SAP Analytics Cloud:
- Crowdsource and consolidate plans across the enterprise to gain a global overview of their planned expenses and expand the input capabilities to each responsible owner.
- Leverage elevated planning functionalities to create faster and more accurate forecast cost center expense and asset reports. The ability to customize calculations enhances and automates the reporting metrics.
- Harness the power of self-service analytics to alleviate IT from the burden of simple maintenance and data entry requests, so they can focus on high-ROI tasks.
- Maximize user-driven admin capabilities to control the management of calculations and forms.
- Create new KPls driven by the business needs.
When SEM-BPS was the center of Callaway Golf's planning landscape, flexibility was a huge factor that was missing. SAP Analytics Cloud contains powerful scenario planning capabilities that help organizations quickly uncover actionable insights to make data-driven decisions. For Callaway Golf, SAP Analytics Cloud's modern planning functionalities provided users with the ability to:
- Add members on the fly
- Plan on existing as well as planned assets and automatically calculate the depreciation of values
- Test "what-if" scenarios for deeper analysis by creating private versions of plans
- Customize the solution based on their current business process
- Perform driver-based calculations
- Empower users to execute end-to-end planning scenarios, without the help of IT
L'impatto
L’introduzione di Generative AI ha trasformato la gestione dei sinistri di Net Insurance, migliorando significativamente efficienza e precisione operativa secondo l’approccio pragmatico ed innovativo di Lean Back Office Evolution. L’automazione delle attività di back-office ha ridotto i tempi di lavorazione, permettendo una gestione più fluida e reattiva delle richieste. Il personale ha potuto focalizzarsi su attività a maggior valore aggiunto, riducendo il rischio di errori e migliorando la qualità del servizio offerto ai clienti.
Grazie al Cruscotto Operativo, gli operatori hanno acquisito una visione completa dei sinistri in tempo reale, con strumenti avanzati per monitorare e intervenire sulle pratiche. La Dashboard di Analytics ha fornito un controllo costante sui KPI di sistema, permettendo un’estrazione rapida e accurata di dati strategici.
Questo approccio completamente data-driven migliora la capacità decisionale, offrendo una visione chiara delle performance aziendali e favorendo interventi tempestivi per ottimizzare ulteriormente il workflow assicurativo.
