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Net Insurance: Aproveitando a geração IA para automatizar a gestão de sinistros

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Net Insurance, uma companhia de seguros com mais de 20 anos de presença no mercado, expandiu suas operações em 2019 após sua fusão com a SPAC Archimede. Para além do seu segmento tradicional de empréstimos garantidos por salários (CQS, CQP), a empresa introduziu linhas de negócio adicionais: Bancassurance, Corretores e Soluções digitais. Em setembro de 2022, a Net Insurance passou a fazer parte do Grupo Poste Vita, que lançou uma oferta pública de aquisição voluntária em parceria com a IBL Banca. A empresa fornece soluções de proteção ágeis e inovadoras projetadas para o mercado de varejo, famílias e PMEs. Desde a época de 2019-2020, a Net Insurance é o patrocinador oficial da Associação Italiana de Árbitros, figurando nos uniformes de 30.000 árbitros de futebol, refletindo valores partilhados de justiça e respeito pelas regras.

O Desafio

A Net Insurance enfrentava um processo de gestão de sinistros complexo e demorado, que exigia uma intervenção manual significativa. A empresa lidava com um elevado volume de pedidos com documentação e procedimentos de verificação diversificados. A automatização limitada levou a tempos de resposta mais lentos e aumentou o risco de erros, afetando a eficiência geral do serviço. Além disso, a gestão fragmentada da informação tornava difícil garantir a rastreabilidade e a coerência na tomada de decisões. 

Para ultrapassar estes desafios, a Net Insurance procurou uma solução tecnológica para reduzir a carga operacional, otimizar a gestão de documentos e melhorar a consistência e a fiabilidade do fluxo de trabalho.

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A Abordagem

Para lidar com essa transformação, a Avvale adotou uma estratégia de vários níveis, combinando sua experiência tecnológica com uma metodologia de projeto híbrida que combina as abordagens Waterfall e Agile. A Avvale guiou a Net Insurance através de um processo de co-design, criando uma solução nativa da nuvem baseada em IA generativa, especificamente focada no gerenciamento de aspectos críticos de negócios que atualmente representam pontos de dor significativos para a maioria das companhias de seguros. 

O sistema desenvolvido consiste em cinco módulos inteligentes projetados para automatizar todo o ciclo de gerenciamento de sinistros. O sistema implementado permitiu a automatização da coleta, análise e validação de dados, reduzindo drasticamente a necessidade de intervenção manual, garantindo uma maior rastreabilidade das análises realizadas e acelerando significativamente a fase de investigação. 

Graças a uma arquitetura de nuvem escalável, a solução introduziu um processo inteligente e orientado a dados, capaz de ler e interpretar os documentos recebidos, verificar a sua conformidade com as Condições Gerais de Seguro, identificar quaisquer inconsistências ou documentos em falta e gerar automaticamente uma resposta para o cliente final.

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O Impacto

A introdução da IA generativa transformou a gestão de sinistros da Net Insurance, melhorando significativamente a eficiência operacional e a precisão, de acordo com a abordagem pragmática e inovadora do Lean Back Office Evolution. A automatização das atividades de back-office reduziu os tempos de processamento, permitindo um tratamento mais suave e ágil dos pedidos. O pessoal pôde concentrar-se em tarefas de maior valor, reduzindo o risco de erros e melhorando a qualidade do serviço oferecido aos clientes. 

Graças ao Painel de Controle Operacional, os operadores obtiveram uma visão abrangente e em tempo real dos sinistros, com ferramentas avançadas para monitorar e gerenciar casos de forma eficaz. O Analytics Dashboard proporcionou uma supervisão contínua dos KPIs do sistema, permitindo a extração rápida e precisa de dados estratégicos. 

Esta abordagem totalmente orientada a dados, melhora as capacidades de tomada de decisões, oferecendo uma visão clara do desempenho empresarial e apoiando intervenções oportunas para otimizar ainda mais o fluxo de trabalho dos seguros.

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