EFG Bank: pianificare con fiducia in un gruppo bancario privato globale

Come garantire un maggiore controllo delle attività di pianificazione in oltre 80 Business Unit?

EFG Bank è un gruppo bancario privato globale con sede a Zurigo, che gestisce 185 miliardi di franchi svizzeri di patrimonio in circa 40 sedi in tutto il mondo. Con circa 750 responsabili delle relazioni con i clienti al servizio di clienti con un patrimonio netto elevato e altissimo in quattro continenti, la precisione e la rapidità nella pianificazione finanziaria sono fondamentali per l’attività.
Con l’espansione dell’organizzazione, coordinare la pianificazione è diventato sempre più difficile. I bilanci e le previsioni si basavano su centinaia di fogli di calcolo condivisi tra più di 80 unità aziendali, rendendo il consolidamento più lento, la governance più complessa e la collaborazione sempre più dipendente dal lavoro manuale. EFG aveva bisogno di un’unica piattaforma di pianificazione affidabile, in grado di crescere insieme all’azienda.

Dai fogli di calcolo a un unico motore di pianificazione

Un modello di pianificazione integrato ha sostituito i processi frammentati con una base strutturata per ogni scenario di pianificazione.

La trasformazione è iniziata con il coinvolgimento di Avvale per risolvere alcuni problemi di performance dell'applicativo esistente di EFG dedicato all'allocazione dei costi. Dopo aver ottimizzato la soluzione attraverso un'analisi approfondita dei processi, la collaborazione si è estesa fino a comprendere la riprogettazione completa dell'architettura di pianificazione del Gruppo.
EFG e Avvale hanno quindi sostituito i processi di budgeting frammentati e basati su fogli Excel con un ambiente OneStream integrato, in grado di gestire budget, forecast, rolling forecast e pianificazione strategica di lungo periodo all'interno di un'unica piattaforma. L'obiettivo non era semplicemente digitalizzare i processi esistenti, ma ripensare il modo in cui la pianificazione poteva supportare più efficacemente il business.
È stato progettato un modello multidimensionale e flessibile, capace di gestire diversi livelli di dettaglio, dalle Business Unit alle entità legali, con una granularità mensile completa. Il modello consente inoltre di integrare sia gli indirizzi strategici definiti dall'alto (top-down), sia i contributi operativi provenienti dalle singole unità (bottom-up), coinvolgendo oltre 80 Business Unit. L'adozione di un approccio ibrido Waterfall-Agile ha permesso di verificare e validare progressivamente le soluzioni insieme ai team EFG, lungo tutto il percorso di implementazione, completato in 6 mesi.

Un'unica piattaforma. Quattro scenari. Zero fogli di calcolo

La centralizzazione della pianificazione ha sostituito il consolidamento manuale dei dati con maggiore visibilità, governance e controllo.

EFG gestisce ora il bilancio, le previsioni, le previsioni a rotazione e il piano strategico da un’unica piattaforma centralizzata, eliminando la preparazione manuale dei file, la frammentazione delle responsabilità e il rischio di riconciliazione in oltre 80 unità aziendali.
I nuovi processi consentono di risparmiare circa 5 giorni-persona al mese, inclusi circa 3 giorni precedentemente dedicati alla preparazione dei modelli e 2 giorni alle attività di chiusura, consolidamento e rendicontazione.
L’impatto va oltre l’efficienza. Un approccio più granulare alla retribuzione fissa, che tiene conto dei cambiamenti futuri noti nella forza lavoro, ha migliorato la qualità e l’affidabilità delle presentazioni di Bilancio e Previsioni, aiutando le Unità di Business a costruire piani bottom-up più accurati. I flussi di lavoro strutturati e i controlli automatizzati hanno inoltre ridotto significativamente il rischio di errori operativi, mentre i tempi più brevi per la presentazione delle previsioni a rotazione sono stati accolti positivamente dagli utenti.
La pianificazione ora combina un’esecuzione più rapida con una maggiore qualità dei dati, fornendo alla funzione finanziaria una base più affidabile per la gestione dell’azienda.

Miglioramenti principali

Ambiente di pianificazione unificato

Flussi di lavoro automatizzati per la pianificazione

Visibilità in tempo reale sull'andamento del business

Perché la pianificazione integrata è una priorità strategica nel private banking

Le banche private devono conciliare due esigenze: disporre di una visione finanziaria dettagliata a livello di singola entità e operare in un contesto in cui il valore principale risiede nelle relazioni con i clienti, non nei sistemi.

Con la crescita degli asset in gestione (AUM) e l'aumento della complessità normativa, affidarsi a processi di pianificazione basati su Excel non rappresenta più soltanto un limite in termini di efficienza, ma anche un freno strategico.
La trasformazione di EFG riflette un'evoluzione che interessa l'intero settore: il passaggio da processi reattivi, frammentati e basati su fogli di calcolo a piattaforme EPM integrate, che offrono ai team Finance la visibilità e gli strumenti necessari per pianificare in modo proattivo, anziché limitarsi a rendicontare ciò che è già accaduto.

EFG Bank: pianificare con fiducia in un gruppo bancario privato globale

Come garantire un maggiore controllo delle attività di pianificazione in oltre 80 Business Unit?

80+

Business Unit coinvolte

4

Scenari di pianificazione end-to-end

6

Mesi dall'avvio del progetto alla messa in esercizio

5

Giornate/uomo risparmiate ogni mese