EFG Bank: Planejamento com Confiança em um Banco Privado Global

Como garantir maior controle sobre o planejamento em mais de 80 unidades de negócios?

O EFG Bank é um grupo global de private banking com sede em Zurique, que administra 185 bilhões de francos suíços em ativos em aproximadamente 40 locais em todo o mundo. Com cerca de 750 gerentes de relacionamento atendendo clientes de alto e altíssimo patrimônio líquido em quatro continentes, a precisão e a rapidez no planejamento financeiro são fundamentais para os negócios.
À medida que a organização se expandia, o planejamento se tornava cada vez mais difícil de coordenar. Orçamentos e previsões dependiam de centenas de planilhas compartilhadas entre mais de 80 unidades de negócios, tornando a consolidação mais lenta, a governança mais desafiadora e a colaboração cada vez mais dependente de trabalho manual. O EFG precisava de uma base de planejamento única e confiável – capaz de crescer junto com o negócio.

Das Planilhas a um Único Mecanismo de Planejamento

Um modelo de planejamento integrado substituiu os processos fragmentados por uma base estruturada para cada cenário de planejamento.

A transformação teve início quando a Avvale foi contratada para resolver problemas de desempenho no aplicativo de alocação de custos já existente da EFG. Após otimizar a solução por meio de uma análise detalhada dos processos, a colaboração se expandiu: redesenhar toda a arquitetura de planejamento do Grupo a partir do zero.
Juntas, a EFG e a Avvale substituíram o orçamento fragmentado baseado em planilhas por um ambiente unificado do OneStream, que oferece suporte a orçamentos, previsões, previsões contínuas e planejamento estratégico de longo prazo em uma única plataforma. Em vez de simplesmente digitalizar os processos existentes, o projeto repensou como o planejamento poderia atender melhor aos negócios.
Um modelo multidimensional flexível foi projetado para acomodar diferentes níveis de detalhamento, desde unidades de negócios até pessoas jurídicas, com granularidade mensal completa, ao mesmo tempo em que possibilitava tanto a direção estratégica de cima para baixo quanto as contribuições operacionais de baixo para cima em mais de 80 unidades de negócios. Uma abordagem híbrida entre Waterfall e Agile garantiu a validação contínua em conjunto com as equipes da EFG ao longo dos seis meses de implementação.

Uma Plataforma. Quatro Cenários. Zero Planilhas

O planejamento centralizado substituiu a consolidação manual, proporcionando maior visibilidade, governança e controle.

A EFG agora gerencia o orçamento, a previsão, a previsão contínua e o plano estratégico a partir de uma única plataforma centralizada – eliminando a preparação manual de arquivos, a fragmentação de responsabilidades e o risco de reconciliação em mais de 80 unidades de negócios.
Os novos processos economizam cerca de 5 dias-pessoa por mês, incluindo aproximadamente 3 dias anteriormente dedicados à preparação de modelos e 2 dias em atividades de fechamento, consolidação e elaboração de relatórios.
O impacto vai além da eficiência. Uma abordagem mais detalhada à remuneração fixa, incorporando mudanças futuras conhecidas na força de trabalho, melhorou a qualidade e a confiabilidade dos envios de orçamento e previsão, ajudando as unidades de negócios a elaborar planos bottom-up mais precisos. Fluxos de trabalho estruturados e verificações automatizadas também reduziram significativamente o risco de erros operacionais, enquanto os prazos mais curtos para envio da previsão contínua foram recebidos de forma positiva pelos usuários.
O planejamento agora combina execução mais rápida com maior qualidade de dados, proporcionando ao departamento financeiro uma base mais confiável para a gestão dos negócios.

Principais Melhorias

Ambiente Unificado de Planejamento

Fluxos de Trabalho de Planejamento Automatizados

Visibilidade dos Negócios em Tempo Real

Por que o Planejamento Integrado é uma Prioridade Estratégica no setor de Private Banking

Os bancos privados enfrentam uma tensão estrutural: a necessidade de visibilidade financeira detalhada, no nível de cada entidade, em um ambiente em que os relacionamentos com os clientes – e não os sistemas – são o principal ativo.

À medida que os ativos sob gestão (AUM) crescem e a complexidade regulatória aumenta, o planejamento baseado no Excel passa a ser não apenas ineficiente, mas também estrategicamente limitante.
A transformação da EFG reflete uma mudança que está ocorrendo em todo o setor: de processos reativos, baseados em planilhas, para ambientes proativos de EPM que proporcionam às equipes financeiras a clareza necessária para planejar com antecedência, em vez de simplesmente relatar o passado.

EFG Bank: Planejamento com Confiança em um Banco Privado Global

Como garantir maior controle sobre o planejamento em mais de 80 unidades de negócios?

80+

Unidades de negócios conectadas

4

Planejamento de cenários de ponta a ponta

6

Número de meses entre o kickoff e o go-live

5

Dias-pessoa/mês economizados

“A contribuição da Avvale durante a fase de projeto e levantamento de requisitos foi fundamental para definir o modelo a ser implementado. A equipe nos apoiou durante toda a implementação e nas atividades em andamento, garantindo a continuidade e o uso eficaz da solução.”