EFG Bank: Planificación con confianza en un banco privado internacional

¿Cómo se consigue un mayor control sobre la planificación en más de 80 unidades de negocio?

EFG Bank es un grupo bancario privado internacional con sede en Zúrich que gestiona 185 000 millones de francos suizos en activos repartidos en aproximadamente 40 oficinas en todo el mundo. Con alrededor de 750 asesores de clientes que atienden a clientes con un patrimonio elevado y muy elevado en cuatro continentes, la precisión y la rapidez en la planificación financiera son fundamentales para el negocio.
A medida que la organización crecía, la coordinación de la planificación se hacía cada vez más difícil. Los presupuestos y las previsiones se basaban en cientos de hojas de cálculo compartidas entre más de 80 unidades de negocio, lo que ralentizaba la consolidación, complicaba la gestión y hacía que la colaboración dependiera cada vez más del trabajo manual. EFG necesitaba una base de planificación única y fiable, capaz de crecer al ritmo de la empresa.

De las hojas de cálculo a un único motor de planificación

Un modelo de planificación integrado sustituyó los procesos fragmentados por una base estructurada para cada escenario de planificación.

La transformación comenzó cuando se contrató a Avvale para resolver los problemas de rendimiento de la aplicación de asignación de costes existente de EFG. Tras optimizar la solución mediante un análisis detallado de los procesos, la colaboración se amplió: rediseñar desde cero toda la arquitectura de planificación del Grupo.
Juntas, EFG y Avvale sustituyeron la fragmentada gestión presupuestaria basada en hojas de cálculo por un entorno unificado de OneStream que permite gestionar presupuestos, previsiones, previsiones continuas y planificación estratégica a largo plazo en una única plataforma. En lugar de digitalizar los procesos existentes, el proyecto replanteó cómo la planificación podía servir mejor a la empresa.
Se diseñó un modelo multidimensional flexible para dar cabida a diferentes niveles de detalle – desde unidades de negocio hasta entidades jurídicas con una granularidad mensual completa – al tiempo que permitía tanto la dirección estratégica descendente como las aportaciones operativas ascendentes en más de 80 unidades de negocio. Un enfoque híbrido entre Waterfall y Agile garantizó una validación continua junto con los equipos de EFG a lo largo de los seis meses que duró la ejecución del proyecto.

Una plataforma. Cuatro escenarios. Sin hojas de cálculo

La planificación centralizada sustituyó a la consolidación manual, aportando mayor visibilidad, gobernanza y control.

EFG gestiona ahora el presupuesto, las previsiones, las previsiones continuas y el plan estratégico desde una única plataforma centralizada, lo que elimina la preparación manual de archivos, la fragmentación de responsabilidades y el riesgo de conciliación en más de 80 unidades de negocio. Los nuevos procesos suponen un ahorro de unos 5 días-persona al mes, incluidos aproximadamente 3 días que antes se dedicaban a preparar plantillas y 2 días en actividades de cierre, consolidación y elaboración de informes.
El impacto va más allá de la eficiencia. Un enfoque más detallado de la remuneración fija, que incorpora los cambios futuros previstos en la plantilla, ha mejorado la calidad y la fiabilidad de las presentaciones de presupuestos y previsiones, lo que ha ayudado a las unidades de negocio a elaborar planes ascendentes más precisos. Los flujos de trabajo estructurados y los controles automatizados también han reducido significativamente el riesgo de errores operativos, mientras que la reducción de los plazos de presentación de las previsiones continuas ha tenido una acogida positiva entre los usuarios.
La planificación combina ahora una ejecución más rápida con una mayor calidad de los datos, lo que proporciona al departamento financiero una base más fiable para gestionar el negocio.

Mejoras clave

Entorno de Planificación Unificado

Flujos de Trabajo de Planificación Automatizados

Visibilidad Empresarial en Tiempo Real

Por qué la planificación integrada es una prioridad estratégica en la banca privada

Los bancos privados se enfrentan a una tensión estructural: la necesidad de contar con una visibilidad financiera detallada a nivel de entidad en un entorno en el que las relaciones con los clientes – y no los sistemas – constituyen el activo principal.

A medida que crece el patrimonio gestionado (AUM) y aumenta la complejidad normativa, la planificación basada en Excel deja de ser simplemente ineficaz para convertirse en un obstáculo estratégico.
La transformación de EFG refleja un cambio que se está produciendo en todo el sector: se está pasando de procesos reactivos, basados en hojas de cálculo, a entornos proactivos de gestión del rendimiento empresarial (EPM) que proporcionan a los equipos financieros la claridad necesaria para planificar con antelación, en lugar de limitarse a informar sobre el pasado.

EFG Bank: Planificación con confianza en un banco privado internacional

¿Cómo se consigue un mayor control sobre la planificación en más de 80 unidades de negocio?

80+

Unidades de negocio conectadas

4

Escenarios de planificación de principio a fin

6

Meses que faltan desde el inicio hasta la puesta en marcha

5

Días-persona ahorrados al mes