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Net Insurance: Aprovecha la Inteligencia Artificial para Automatizar la Gestión de Siniestros

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Net Insurance, compañía de seguros con más de 20 años de presencia en el mercado, amplió sus operaciones en 2019 tras su fusión con SPAC Archimede. Junto a su segmento tradicional de préstamos respaldados por salarios (CQS, CQP), la compañía introdujo líneas de negocio adicionales: Bancaseguros, Corredores y Soluciones digitales. En septiembre de 2022, Net Insurance pasó a formar parte del Grupo Poste Vita, que lanzó una oferta pública de adquisición voluntaria en asociación con IBL Banca. La compañía ofrece soluciones de protección ágiles e innovadoras diseñadas para el mercado minorista, las familias y las pymes. Desde la temporada 2019-2020, Net Insurance es el Patrocinador Oficial de la Asociación Italiana de Árbitros, figurando en los uniformes de 30.000 árbitros de fútbol, reflejando los valores compartidos de imparcialidad y respeto por las reglas.

El Desafío

Net Insurance se enfrentaba a un proceso de gestión de siniestros complejo y lento, que requería una importante intervención manual. La empresa gestionaba un gran volumen de solicitudes con documentación y procedimientos de verificación diversos. Una automatización limitada ralentizaba los tiempos de respuesta y aumentaba el riesgo de errores, lo que repercutía en la eficacia general del servicio. Además, la gestión fragmentada de la información dificultaba la trazabilidad y la coherencia en la toma de decisiones.

Para superar estos retos, Net Insurance buscó una solución tecnológica que redujera la carga operativa, optimizara la gestión de documentos y mejorara la coherencia y fiabilidad del flujo de trabajo.

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El Enfoque

Para abordar esta transformación, Avvale adoptó una estrategia multinivel, combinando su experiencia tecnológica con una metodología de proyecto híbrida que mezcla enfoques Waterfall y Agile. Avvale guió a Net Insurance a través de un proceso de codiseño, creando una solución nativa en la nube basada en IA Generativa, centrada específicamente en la gestión de aspectos críticos para el negocio que actualmente plantean importantes puntos de dolor para la mayoría de las compañías de seguros.

El sistema desarrollado consta de cinco módulos inteligentes diseñados para automatizar todo el ciclo de gestión de siniestros. El sistema implementado ha permitido automatizar la recopilación, el análisis y la validación de datos, reduciendo drásticamente la necesidad de intervención manual, al tiempo que garantiza una mayor trazabilidad de los análisis realizados y acelera significativamente la fase de investigación.

Gracias a una arquitectura en la nube escalable, la solución ha introducido un proceso inteligente basado en datos capaz de leer e interpretar los documentos recibidos, verificar su conformidad con las Condiciones Generales de Seguro, identificar cualquier incoherencia o ausencia de documentos y generar automáticamente una respuesta para el cliente final.

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El Impacto

La introducción de la IA Generativa ha transformado la gestión de siniestros de Net Insurance, mejorando significativamente la eficiencia operativa y la precisión en línea con el enfoque pragmático e innovador de Lean Back Office Evolution. La automatización de las actividades de back-office ha reducido los tiempos de tramitación, permitiendo una gestión más fluida y ágil de las solicitudes. El personal ha podido centrarse en tareas de mayor valor, reduciendo el riesgo de errores y mejorando la calidad del servicio ofrecido a los clientes.

Gracias al Cuadro de mandos operativo, los operadores han obtenido una visión completa en tiempo real de los siniestros, con herramientas avanzadas para supervisar y gestionar los casos con eficacia. El Cuadro de Mandos Analítico ha proporcionado una supervisión continua de los KPI del sistema, permitiendo la extracción rápida y precisa de datos estratégicos.

Este enfoque totalmente basado en datos mejora la capacidad de toma de decisiones, ofreciendo una visión clara del rendimiento empresarial y respaldando intervenciones oportunas para optimizar aún más el flujo de trabajo de los seguros.

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