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Net Insurance: Aproveitando a geração IA para automatizar a gestão de sinistros

While they expertly deliver innovation and quality to their customers, Callaway Golf’s previous planning and reporting tool wasn’t making the cut. To evolve their enterprise, the sports giant decided to replace their outdated planning software with SAP Analytics Cloud for planning.

Together with Avvale, Callaway Golf successfully implemented SAP Analytics Cloud across their global enterprise in just 6 months. Now, Callaway Golf has a single, consolidated planning solution that has enabled streamlined expense and asset plans so they can focus on what they do best– revolutionizing the sporting world with cutting edge equipment.

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Net Insurance, uma companhia de seguros com mais de 20 anos de presença no mercado, expandiu suas operações em 2019 após sua fusão com a SPAC Archimede. Para além do seu segmento tradicional de empréstimos garantidos por salários (CQS, CQP), a empresa introduziu linhas de negócio adicionais: Bancassurance, Corretores e Soluções digitais. Em setembro de 2022, a Net Insurance passou a fazer parte do Grupo Poste Vita, que lançou uma oferta pública de aquisição voluntária em parceria com a IBL Banca. A empresa fornece soluções de proteção ágeis e inovadoras projetadas para o mercado de varejo, famílias e PMEs. Desde a época de 2019-2020, a Net Insurance é o patrocinador oficial da Associação Italiana de Árbitros, figurando nos uniformes de 30.000 árbitros de futebol, refletindo valores partilhados de justiça e respeito pelas regras.

O Desafio

A Net Insurance enfrentava um processo de gestão de sinistros complexo e demorado, que exigia uma intervenção manual significativa. A empresa lidava com um elevado volume de pedidos com documentação e procedimentos de verificação diversificados. A automatização limitada levou a tempos de resposta mais lentos e aumentou o risco de erros, afetando a eficiência geral do serviço. Além disso, a gestão fragmentada da informação tornava difícil garantir a rastreabilidade e a coerência na tomada de decisões. 

Para ultrapassar estes desafios, a Net Insurance procurou uma solução tecnológica para reduzir a carga operacional, otimizar a gestão de documentos e melhorar a consistência e a fiabilidade do fluxo de trabalho.

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A Abordagem

Para lidar com essa transformação, a Avvale adotou uma estratégia de vários níveis, combinando sua experiência tecnológica com uma metodologia de projeto híbrida que combina as abordagens Waterfall e Agile. A Avvale guiou a Net Insurance através de um processo de co-design, criando uma solução nativa da nuvem baseada em IA generativa, especificamente focada no gerenciamento de aspectos críticos de negócios que atualmente representam pontos de dor significativos para a maioria das companhias de seguros. 

O sistema desenvolvido consiste em cinco módulos inteligentes projetados para automatizar todo o ciclo de gerenciamento de sinistros. O sistema implementado permitiu a automatização da coleta, análise e validação de dados, reduzindo drasticamente a necessidade de intervenção manual, garantindo uma maior rastreabilidade das análises realizadas e acelerando significativamente a fase de investigação. 

Graças a uma arquitetura de nuvem escalável, a solução introduziu um processo inteligente e orientado a dados, capaz de ler e interpretar os documentos recebidos, verificar a sua conformidade com as Condições Gerais de Seguro, identificar quaisquer inconsistências ou documentos em falta e gerar automaticamente uma resposta para o cliente final.

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The Challenge

Before integrating SAP Analytics Cloud, Callaway Golf's planning landscape centered around SAP's legacy planning solution, Business Planning and Simulation (BPS). While BPS met Callaway Golf's planning needs for many years, the enterprise began to experience limitations with their old solution:

  • Disconnected plans across the board: As Callaway Golf expanded and acquired new brands, planning processes greatly differed across the enterprise with some business units using Excel spreadsheets and others using legacy solutions for planning.
  • Outdated planning functionalities: The existing legacy planning solution lacked many modern functionalities. Among them, salary calculations and asset depreciation automation needed improvement. As a result, it became difficult to create detailed and accurate forecasts across the globe.
  • Significant IT support: The legacy solution required continuous management from IT to maintain runtime. IT had to carve out a full day every week to manually maintain the solution.
  • No single source of truth: Various departments and brands used different data sources, which led to data silos across the organization, making it difficult to gain a clear picture of the enterprise's planned expenses.
  • Rigid user interface: Legacy forecasting system was difficult to navigate and lacked working functions and calculations across the board, such as planning on depreciation and existing assets, adding vendors or members on the fly, and breaking down their cost center expense planning forecasts.

The Approach

With Avvale experts on their side, Callaway Golf laid out the following goals for their new planning landscape with SAP Analytics Cloud:

  • Crowdsource and consolidate plans across the enterprise to gain a global overview of their planned expenses and expand the input capabilities to each responsible owner.
  • Leverage elevated planning functionalities to create faster and more accurate forecast cost center expense and asset reports. The ability to customize calculations enhances and automates the reporting metrics.
  • Harness the power of self-service analytics to alleviate IT from the burden of simple maintenance and data entry requests, so they can focus on high-ROI tasks.
  • Maximize user-driven admin capabilities to control the management of calculations and forms.
  • Create new KPls driven by the business needs.

When SEM-BPS was the center of Callaway Golf's planning landscape, flexibility was a huge factor that was missing. SAP Analytics Cloud contains powerful scenario planning capabilities that help organizations quickly uncover actionable insights to make data-driven decisions. For Callaway Golf, SAP Analytics Cloud's modern planning functionalities provided users with the ability to:

  • Add members on the fly
  • Plan on existing as well as planned assets and automatically calculate the depreciation of values
  • Test "what-if" scenarios for deeper analysis by creating private versions of plans
  • Customize the solution based on their current business process
  • Perform driver-based calculations
  • Empower users to execute end-to-end planning scenarios, without the help of IT

O Impacto

A introdução da IA generativa transformou a gestão de sinistros da Net Insurance, melhorando significativamente a eficiência operacional e a precisão, de acordo com a abordagem pragmática e inovadora do Lean Back Office Evolution. A automatização das atividades de back-office reduziu os tempos de processamento, permitindo um tratamento mais suave e ágil dos pedidos. O pessoal pôde concentrar-se em tarefas de maior valor, reduzindo o risco de erros e melhorando a qualidade do serviço oferecido aos clientes. 

Graças ao Painel de Controle Operacional, os operadores obtiveram uma visão abrangente e em tempo real dos sinistros, com ferramentas avançadas para monitorar e gerenciar casos de forma eficaz. O Analytics Dashboard proporcionou uma supervisão contínua dos KPIs do sistema, permitindo a extração rápida e precisa de dados estratégicos. 

Esta abordagem totalmente orientada a dados, melhora as capacidades de tomada de decisões, oferecendo uma visão clara do desempenho empresarial e apoiando intervenções oportunas para otimizar ainda mais o fluxo de trabalho dos seguros.

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