A Inteligência Artificial (IA) não está apenas redefinindo a coleta de informações e a tomada de decisões; ela está remodelando fundamentalmente a forma como as empresas operam e competem. Embora as tecnologias de ponta representem um investimento, as empresas as veem cada vez mais como um imperativo estratégico, dedicando recursos substanciais à sua aquisição e implementação. A verdadeira vantagem competitiva, hoje e no futuro, não está em possuir esses avanços tecnológicos, mas na inteligência e profundidade com que eles são aplicados.
O setor financeiro está no epicentro dessa revolução. Em todo o cenário financeiro, a IA assumiu um papel de liderança, transformando tudo, desde operações de back-office até atividades complexas do mercado de capitais. Neste último, por exemplo, modelos concebidos na década de 1990 para traçar gráficos e prever o comportamento futuro de ações, títulos de dívida e moedas estrangeiras ganharam uma robustez sem precedentes. Alimentados por algoritmos de machine learning e deep learning, esses modelos são agora muito mais responsivos e preditivos, incorporando aprendizado contínuo que permite análises avançadas de dados em tempo real, incluindo análise de sentimentos e o uso de dados alternativos.
Finanças Impulsionadas pela IA: Além da Automação
Uma publicação da OCDE (Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico) de 2021 já apontava a transição dos conjuntos de dados tradicionais para o Big Data como base para obter insights sobre os processos de investimento. Hoje, essa base é o ponto de partida para que a IA nas finanças extraia correlações ocultas e preveja tendências com detalhamento e velocidade antes inimagináveis.
Enquanto isso, nas atividades corporativas, o uso da IA nas finanças também ganhou força por meio da hiperautomação, que vai muito além da simples substituição de tarefas manuais. Além de automatizar reconciliações e fechamentos contábeis, a IA nas finanças agora processa faturas, gerencia despesas, audita dados em grande escala e automatiza a geração de relatórios complexos. Isso não apenas reduz os custos operacionais, mas também libera a força de trabalho para atividades estratégicas de maior valor, convertendo o tempo manual em produtividade.
Nos processos operacionais de planejamento financeiro, e especialmente no planejamento estratégico, a aplicabilidade da IA está sendo diretamente integrada às ferramentas de Gestão de Desempenho Empresarial (EPM). As empresas estão usando análises preditivas avançadas, ciência de dados e aprendizado de máquina para capacitar os profissionais de finanças a serem profundamente orientados por dados. Isso afeta diretamente os negócios, revelando oportunidades que o olho humano não perceberia e identificando padrões e correlações ocultos. A IA também permite a simulação de cenários complexos e dinâmicos em ambientes de risco. Após 2020, por exemplo, tornou-se padrão incluir a simulação de eventos globais disruptivos, como pandemias ou crises geopolíticas, no planejamento estratégico.
Maximize sua Lucratividade com a IA nas Finanças como Motor de Crescimento
O aumento da lucratividade corporativa, impulsionado pela IA, se manifesta de várias maneiras: desde a redução significativa dos custos administrativos e a rapidez na obtenção de insights acionáveis até a capacidade de simular e otimizar cenários de risco com precisão sem precedentes.
Os cenários, de fato, são decisivos nessa equação. No entanto, quero destacar outra variável de extrema relevância para alcançar os resultados desejados: a experiência do cliente, cujo nível de exigência cresce proporcionalmente aos avanços tecnológicos. Um artigo da Harvard Business Review de 2022, escrito por David C. Edelman e Mark Abraham, já abordou a construção de “mecanismos de experiência inteligente”, destacando a personalização como elemento central das estratégias corporativas. Nesse contexto, “a vantagem competitiva será baseada na capacidade de capturar, analisar e utilizar dados personalizados dos clientes em escala e na forma como uma empresa usa a IA para entender, moldar, personalizar e otimizar a jornada do cliente”, culminando na hiperpersonalização da atenção e das ofertas financeiras.
Portanto, percebemos a necessidade de uma conexão muito bem arquitetada entre todas as extremidades desse ecossistema digital para atingir os objetivos desejados. Isso vem acompanhado da convicção de que o diferencial não reside exatamente nos recursos disponíveis, mas na forma como eles são escolhidos, aplicados e adaptados às particularidades de cada cultura corporativa, cada cenário macroeconômico e os diferentes perfis de consumidores, sempre com base nos princípios da IA responsável e ética.
De fato, todas essas são peças que devem se encaixar para completar o grande quebra-cabeça da transformação digital. Nenhum componente pode ser forçado ou incompatível com os outros.
O Futuro Financeiro é Hoje: A Bússola na Era da IA
Adaptar-se às novas realidades não é apenas um capricho daqueles que querem crescer vertiginosamente ou liderar segmentos de mercado. Essas adaptações, hoje, são mais uma questão de sobrevivência mínima. Em um mundo digital e globalizado, onde as fronteiras comerciais foram praticamente extintas, é essencial unificar os métodos de análise e divulgação das informações da empresa, financeiras ou não, e, nesse aspecto, a Inteligência Artificial transcende barreiras que antes eram impossíveis, facilitando a democratização dos dados e a colaboração entre departamentos.
Insights acionáveis em tempo real, derivados de dados consistentes e rapidamente obtidos ou constituídos, representam uma vantagem competitiva inestimável. As empresas que insistem em trabalhos manuais e de baixo valor agregado correm sérios riscos de perder clientes e investidores, comprometendo a perenidade de suas operações.
A tecnologia está disponível. No entanto, reitero que, para fazer bom uso dela, os ingredientes da análise estratégica não podem faltar. Isso envolve muito planejamento, considerando que é necessário harmonizar pessoas e ferramentas para extrair os melhores benefícios possíveis em termos de custo dos investimentos em recursos tecnológicos e treinamento e requalificação de pessoal. Como aponta Kate Kellogg, professora do MIT Sloan, a IA generativa, por exemplo, deve ser introduzida da maneira certa para que profissionais altamente qualificados se sintam envolvidos com o processo, ampliando sua produtividade e criatividade, e não substituindo-os.
Estamos lidando com conceitos que exigem aprendizado contínuo. À medida que algumas barreiras são superadas, novos desafios surgem e a necessidade de desenvolver mais conhecimento e cursos de ação. Há, portanto, uma premissa básica e primordial nessa trajetória: o reconhecimento de que ela nunca estará completa. Será sempre necessário se reinventar e demonstrar agilidade e resiliência. É, em suma, uma mudança de mentalidade, de pensamento e de cultura, tanto profissional quanto organizacional.
Essa disposição e abertura para o que muda constantemente não precisam ser geradas em softwares de última geração. A gênese de um bom plano pode até ser esboçada manualmente em um pedaço de papel, se esse plano for realmente executado depois. E aí, sim, empregar estrategicamente os recursos tecnológicos disponíveis que a Inteligência Artificial nos oferece.
Transforme-se com a Avvale
Na Avvale, entendemos que a IA nas finanças não é apenas uma tendência, mas uma ferramenta essencial para a sobrevivência e o crescimento no panorama financeiro atual. Ela redefine a tomada de decisões, automatiza processos complexos e gera insights acionáveis que antes eram inimagináveis. Acreditamos que é hora de deixar para trás as tarefas manuais de baixo valor e abraçar uma era de hiperautomação e análise preditiva, consolidando o caminho da sustentabilidade e da economia circular nas empresas e indústrias.
Comece a pavimentar o caminho para a evolução financeira da sua empresa. Você está pronto para dar o salto?
